Как устроена общая доходность

Формула

Общая доходность = (цена продажи − цена покупки + дивиденды) / цена покупки × 100

Конкретный пример

Покупка за 50 EUR, продажа за 65 EUR, дивиденды 3 EUR.

  • Только изменение цены: (65 − 50) / 50 = 30 %
  • Общая доходность: (65 − 50 + 3) / 50 = 36 %

Дивиденды добавляют шесть процентных пунктов доходности. Без них результат вложения был бы занижен.

Общая доходность учитывает изменение цены и выплаты. Для полноценного сравнения также нужны расходы, налоги, период и риск.